증권사의 일반고객을 상대로 주식 및 채권의 매매거래에 관한 위탁을 권유하거나 투자에 관한 상담 등을 하는 증권전문인력으로서, 증권회사 객장에서 투자권유 및 상담 업무를 영위하기 위해서는 필수적으로 취득해야 하는 자격임 (자료 : 증권연수원)

증권투자와 관련한 다양한 정보를 바탕으로 전문적인 기업가치의 분석과 평가를 통하여 유용한 투자정보를 제공하는 증권전문인력 (자료 : 증권연수원)

주식, 채권, 선물, 옵션 및 기타 장외파생상품 등의 운용과 관련된 재무위험을 일정한 방법에 의해 측정, 평가, 통제하여 당해 회사의 재무위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 증권전문인력. 장외파생금융상품 거래업무를 영위하는 증권회사는 1인 이상의 재무위험관리사를 채용하여야 함 (자료 : 증권연수원)

선물거래상담사는 한국선물거래소(KOSPI200선물 및 옵션, 개별주식옵션, 국채선물, 미달러선물, CD금리선물, 금선물, 코스닥50선물, 통안증권금리선물)와 해외선물거래에 대하여 고객을 상대로 영업 및 상담 등을 할 수 있는 자격임 (자료 : 증권연수원)

한국무역협회에서 부여하는 민간자격증으로 기업의 외화자산을 관리하고 각종 외환거래를 통해 노출되는 여러 종류의 리스크를 분석하고 이에 대해 다양한 파생금융상품을 활용하여 가장 효과적으로 환리스크 관리 및 자산재테크 업무 등 제반 금융업무를 수행하는 전문가를 말함. (자료: 한국무역협회)

CFA, 즉 Chartered Financial Analyst는 우리말로 국제재무분석사 또는 공인재무분석사라고 함. CFA는 미국 투자관리연구협회(AIMR: Associaition for Investment Management)가 부여하는 자격으로서 세계적 권위를 인정받고 있음. 이 자격을 취득하기 위해서는 최소 3년에 걸쳐 3단계의 시험에 순차적으로 합격해야 하고, 동시에 최소 3년간의 투자 관련 분야 실무경력을 인정받아야 함. 이들은 경제학, 통계학은 물론 재무제표 및 주식의 분석과 평가, 포트폴리오관리에 이르기까지 투자와 관련된 모든 분야의 전문가로서 세계의 금융기관에서 애널리스트, 펀드매니저, 딜러, 브로커 등으로 활약하고 있음.

금융기관의 여신관련 부서에서 기업에 대한 회계 및 비회계자료 분석을 통하여 종합적인 신용상황을 판단하고 신용등급을 결정하는 등 기업신용 평가업무를 담당하는 금융전문가. 이러한 직무를 수행하기 위해서는 기본적인 회계지식은 물론 재무분석, 현금흐름분석 등 신용분석에 필요한 지식과 종합적인 신용평가를 할 수 있는 실무처리능력이 요구됨. (자료 : 금융연수원)

금융회사 및 기업신용평가기관 등에서 개인과 기업에 대한 신용상태를 조사, 평가하고 신용위험을 측정 및 관리하는 여신전문가. 전문가로서 이러한 직무를 수행하기 위해서는 개인과 기업에 대한 신용조사 및 분석과 이에 관련된 리스크 측정 및 관리, 여신실행과 사후관리, 기타 각종 지표분석을 통한 기업가치분석, 사업전망예측 등에 대한 전문지식과 경험이 요구됨. (자료 : 금융연수원)

고객의 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 고객별로 종합적인 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나, 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 증권전문인력. 증권회사에서 랩어카운트(Wrap Account)업무를 수행하기 위해서는 한국증권업협회에서 주관하는 금융자산관리사(FP) 자격을 취득하여야 함. (자료 : 증권연수원)

금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 하는 금융전문가. 이러한 업무를 수행하기 위해서는 FP로서의 직무윤리 및 고객과의 상담기법 등 기본적인 소양지식은 물론, 금융정책, 경기동향, 금리 등 금융경제 전반에 대한 지식과 고객의 수입 지출내용을 파악 분석하여 해결방안을 제시할 수 있는 능력이 필요함. 또한 FP는 금융상품, 보험, 연금 등에 대한 지식과 부동산의 취득과 활용, 각종 세금계산 및 절세방법, 금융거래관련법률, 유산상속에 따른 법률 등 고객재무상담과 관련된 폭넓은 지식이 요구됨. (자료 : 금융연수원)

종합자산관리란 고객의 종합적인 재무설계과정을 의미함. 즉, 고객의 재무목표를 구체화하여 결정하고 이를 달성하기 위하여 가장 효과적인 전략과 방법을 선택할 수 있도록 계획을 체계화하는 과정임. 이를 위해서는 고객과의 상담을 통하여 고객의 니즈와 인생의 목표 등에 관한 정보를 수집, 분석하고 고객의 현 자산, 재무상태 등을 파악한 후 고객과 함께 재무목표를 검토, 설정하여 고객이 자산을 종합적으로 활용할 수 있는 설계방안을 마련하며, 고객이 이를 실행할 수 있도록 조언을 함과 동시에 그 목적에 맞도록 지속적인 보완작업과 모니터링을 실시하는 과정이라 할 수 있음. 이러한 일련의 과정을 통하여 궁극적으로 고객의 재무목표를 달성할 수 있게 해주는 종합적인 재무설계를 의미하는 것임. (자료: 생명보험협회)

  • 한국금융연수원(www.kbi.or.kr)
  • 금융투자교육원(www.ksti.or.kr)
  • 보험연수원(www.in.or.kr)